（精华）企业信用管理制度15篇

（精华）企业信用管理制度15篇

现如今，制度使用的情况越来越多，制度是指在特定社会范围内统一的、调节人与人之间社会关系的一系列习惯、道德、法律(包括宪法和各种具体法规)、戒律、规章(包括政府制定的条例)等的总和它由社会认可的非正式约束、国家规定的正式约束和实施机制三个部分构成。拟起制度来就毫无头绪？以下是小编帮大家整理的企业信用管理制度，希望对大家有所帮助。

为提高企业信用（合同）管理水平，争创A（AA）级“重合同守信用”企业，特制定如下信用（合同）管理制度：

一、信用（合同）管理机构及法律法规学习制度

企业设立信用（合同）管理机构，由 为分管负责人，组成人员有 、 等 人。

（一）、信用（合同）管理机构的职能

1. 宣传合同法律法规，培训信用（合同）管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。

2. 制定企业信用政策、信用管理制度，组织实施信用管理工作的考核。

3. 对客户进行资信调查，建立客户信用档案，定期对客户的信用状况统计分析。

4. 客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析。

5. 应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。

6. 商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。

7.利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。

（二）、信用管理人员岗位责任制度

1、法定代表人的主要职责

加强信用管理工作，支持信用（合同）管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；

授权委托合同承办人员对外签订合同；

对企业合同承办人员进行考核、奖惩；

定期了解合同的签订、履行情况。

2、信用（合同）管理领导小组负责人的主要职责

组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；

制定企业信用政策、信用管理制度，组织实施信用管理工作的考核；

统一办理授权委托书，严格管理企业合同专用章的使用；

制止企业或个人利用合同进行违法活动；

日常监督分析应收账款的`账龄，防范逾期应收账款的发生；

建立标准的催账程序；

汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；

协调与供销、财务、技术等部门的关系。

3、信用（合同）管理员的主要职责

协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。

审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。

检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。

登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。

发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用（合同）管理机构负责人报告。

参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。

定期向信用（合同）管理负责人汇报信用管理情况。

负责客户档案管理与服务。

参与商账追收。

配合有关部门共同搞好信用管理工作。

4、供销部门的主要职责

依法签订、变更、解除本部门的合同。

严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。

对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。

在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用（合同）管理机构信用（合同）管理员通报。

本部门合同的登记、统计、归档工作。

参加本部门合同纠纷的处理。

配合企业信用（合同）管理机构做好信用（合同）管理工作。

5、财务、技术部门的主要职责

（一）合同签订管理

１、合同承办人签约前必须对对方主体资格、代理身份、代理资格、履约能力及合同可行性进行审查，并收集整理相关资料，以备合同评审机构进行评审。

２、订立合同的主体，必须是法人或者是取得营业执照的非法人经济组织。

３、对外签订合同，应由法定代表人或法定代表人授权的代理人进行。未经授权，任何人不得对外签订合同。

４、除及时清结者外，合同应当采用书面形式，合同文本国家或省已经发布示范文本的，应当采用合同示范文本。各部门所需的合同文本由信用（合同）管理员统一购买或定制。

５、各部门的合同都应按统一规则编号。

６、合同及其有关的书面材料，应当语言规范，字迹清晰，条款完整，内容具体，用语准确。

７、订立依法可以设定担保或者对对方当事人的履约能力没有把握的合同，应当要求对方当事人依法提供保证、抵押、留置、定金等相应形式的有效担保。对方当事人提供的保证人，必须是法律许可的'具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者自然人。对对方当事人的保证人的主体资格和清偿债务能力要参照本制度的规定进行审查。

８、法定代表人或合同承办人应当亲自在合同文本上签名盖章。

９、签订合同，应当加盖单位的合同专用章。严禁在空白合同文本上加盖合同专用章。

１０、合同承办人应将合同的副本一份及时送交本单位财务部门备案，作为财务部门收付款物的依据。

摘要：我国处于市场经济的大环境下，诚信的企业必然会赢得市场。因此在激烈的市场竞争中，企业要生存和发展，需要建立良好的信誉。因此企业信用管理工作的开展非常重要，管理体系的构建是开展管理工作的基础。管理层需要采取科学有效的措施开展管理活动，将信用风险降到最低。笔者根据相关工作经验，主要探析建立企业信用管理体系的相关问题，供大家参考和借鉴。

关键词：企业信用；管理体系；降低风险

0引言

企业与企业之间的信用关系建立在信用的基础上。在信用的基础上，企业可以申请向银行借贷，可以获得商品但不需要马上缴费。在我国市场经济的大环境下，企业运营过程中存在无法预料的风险因素，主要包括交易风险和经营风险等。这些风险对企业的发展都会产生严重的制约。在经济全球化的大环境下，企业之间的竞争更加激烈，因此信用成为市场最重要的取胜法宝之一。根据大量实践证明，符合实际需要的信用管理制度的建立非常重要，能够控制运营和交易过程中的各种信用风险，保证企业的健康和持续发展。

1企业信用管理概述

企业信用的核心是企业。企业信用指的是企业和其他涉及利益的企业的信誉。企业的信用内容主要包括商业信用，资金信用等。企业高层要意识到信用管理工作的重要性，建立必要的信用管理体系，形成企业独特的文化和价值观。企业信用管理的基础是建立科学有效的政策，对各部门业务活动进行调整，从而保证分险得到有效控制，也就是企业采取科学有效的管理手段控制客户的各项信用风险。信用管理和其他管理不同。企业整体发展战略规划的项目之一就是信用管理，企业应该对此加强重视。根据市场的变化情况调节信用管理的方式，将风险降到最低。例如对于逆向选择和道德风险等问题，采取科学信用管理手段可以达到良好的管理效果。企业以追求最大的经济效益为运营目的。因此进行科学合理的信用管理是非常重要的。信用管理要形成系统化的.管理模式，需要全面系统性的策略完成信用管理工作，保证企业运行和交易过程中风险的降低。

2建立企业信用管理体系的措施

上文已经分析到建立企业信用管理体系的必要性。企业应该通过合理的渠道和手段建立信用管理体系，保证企业信用度和对客户信用管理水平的提升，从而使其在市场竞争中拥有自身的优势。以下具体探析建立企业信用管理体系的措施。

（1）加强企业信用风险的管控。企业信用风险的控制是企业管理的重要内容之一。企业应该按照自身的实际情况，通过抵押应收账款的方式进行融资，保证拖欠资金成本的下降。同时企业可以加强对良好金融机构资信条件的利用，可以采取应收账款让售的方式进行融资，这样就会使企业的风险下降。企业可以向保险公司转移无法预料的重大风险和损失。具体来说，可以采取产权滞缓转移，诉讼，仲裁和坏账损失税前扣除等方式，在符合法律法规要求的基础上，将企业损失降到最小。此外，企业清收责任的明确是非常重要的。在此基础上可以对员工实行的业绩考核制度，建立对账回执制度，并落实好这一工作，将应收账款的管理力度加强，避免企业出现坏账等风险。

（2）通过内部授信审批制度的建立提升企业信用度。内部授信审批制度的建立是提升企业信用度的重要条件之一。这一制度指的是企业交易决策过程中需要执行的程序和信用审批方法。审批方法主要有“交易审批制度”“信用申请审查制度”“信用额度审批制度”等制度。这项制度的核心是严格审查客户赊销条件，并对信用额度进行控制。企业贸易往来中总会有一些新客户和信用度不高的客户。对于这些客户可以通过条件销售和担保赊销等策略，保证企业信用度的提升。

（3）政府要不断规范企业的信用管理体系。在市场竞争中，企业为了发展需要不断提升信用质量。市场中信用垄断是不允许的。因此，政府相关部门，可以将信用作为市场上的商品，通过法律，政策等宏观调控的方式进行规范和管理，保证信用在市场上需求量的提升，从而保证信用在企业交易过程中发挥重要作用，不断提升企业在市场上的占有率。此外，政府可以建立数据范围，数据分类等技术标准。在加工，存储和报告等环节都要建立统一的行业标准。这些统一标准对数据的组合利用和统一检索平台的构建都是非常有利的。此外，这一标准的建立也能和国际化的管理体系保持一致。

（4）建立健全对客户资信的管理。客户资信管理制度实际上是一种评估制度，属于对信用等级的科学评估。客户资信管理制度需要做好准备工作，即收集客户资料，并将这些信息整理成完整的档案，作为开展工作的重要参考。信用管理人员在企业中也发挥着重要的作用，因此需要有专业知识和专业技能的人员开展信用管理工作。管理过程要具有专业化和科学化的特点。企业与客户交易的过程既要有最大化的收益，而且要最低限度的控制信用风险。企业在评价企业的信用等级时，需要按照相关流程进行评价。具体可以按照以下流程进行评价。

、涂改，玷污、划线或做其它标记，保守机密。

二、档案库房管理

1、档案库房的技术管理工作，设有专人负责，要严格遵守党和国家关于安全、保密的有关规定，维护好档案，使其免遭损害和退色，防止和消除人为造成的不安全因素，要确保国家机密，防止坏人破坏和窃密。

2、非档案人员未经许可，不得进入档案库房，严禁库房会客，开会或干其他工作。

3、要做好防火、防尘、防光、防鼠、防虫、防水、防潮、防盗工作。贯彻“以防为主，防治结合”的原则，库房严禁存放杂物，严禁烟火，不准存放易然易爆物品。

4、凡接收入室的档案，要认真进行检查、清点、除尘消毒，经过整理编目，以组织机构为单位，按照不同保管期限，不同载体分别编目、排列、保管。

5、入室档案应登记造册，为便于查找和提供利用，要科学地编制检索工具。

6、库房内要安装温湿度计，并要定时观察记录，进行定期分析，便于掌握规律，进行科学管理，一般每天两次，温度控制在14——24℃日，库房日变化幅度不超过±2℃，相对湿度应控制在45——60%，库房日变化幅度不超过±5%，声像档案库房温度应控制在13——15℃，相对湿度控制在35——45%。

7、库房窗口要有窗帘等遮光设施，避免阳光直射，使用白炽灯灯光照明，照度不超过100勒克斯，严禁使用日光灯（免于紫外线损害档案材料）。

三、保密保卫

1、档案人员必须严格遵守国家和保密委员会的各项保密制度和保密守则。

2、档案库房严禁他人随便出入，档案库房门窗要牢固，装铁门、报警装置、非办公时间要将档案库房门窗关闭落锁。

3、调卷借阅室必须根据调卷范围，办理借阅手续，经批准后，方可借阅，不得随意借阅或自行扩大借阅范围、转载和引用、复制和拍照档案文件。

4、查阅档案人员不得将档案带出室外或放置它处，不得向无关人员谈论、泄露档案内容，档案人员必须具备严格的保密观念和良好的保密习惯，确保档案在政治上的安全。

5、发现档案丢失，应立即向保密委员会报告，便于及时采取措施。

6、库房要与办公室、查阅室分开。

7、严格落实库房‘八防’措施。

8、库房内严禁存放易燃易爆和其它物品，室内严禁吸烟，应熟悉灭火器材、性能及使用方法。

9、上下班随时检查库房门窗，检查安全防范措施，节假日要加封条。

员工信用管理制度

第一章总则

第1条为规范公司和员工的行为，维护公司和员工双方的合法权益，根据《劳动法》、《劳动合同法》及其配套法规、规章的规定，结合公司的实际情况，制定本规章制度。

第2条青岛万里江茶业有限公司是以生产茶叶为主的大型茶叶生产企业，年产茶叶几十吨，注册类型：有限公司。

第3条公司根据生产经营的需要机构可相应调整。

第4条本规章制度所称的公司为青岛万里江茶业有限公司；员工指青岛万里江茶业有限公司招用的所有人员（包括管理人员、技术人员和普通员工）。

第5条本规章制度适用于所有人，包括包括管理人员、技术人员和普通员工；对特殊职位的员工另有规定的从其规定。

第6条员工享有取得劳动报酬、休息休假、获得劳动安全保护、享受社会保险和福利等劳动权利，同时应当履行完成劳动任务、遵守公司规章制度和职业道德等义务。

第7条公司负有支付员工劳动报酬、保护员工合法劳动权益等义务，同时享有生产经营决策权、劳动用工和人事管理权、工资奖金分配权、依法制定规章制度等权利。

第二章员工招用与培训教育

第8条公司招用员工实行男女平等、民族平等原则，特殊工种或岗位对性别、民族有特别规定的从其规定。

第9条公司招用员工实行择优录取、任人唯贤原则，不招用不符合录用条件的员工。招录员工应体现德、勤、能、绩等综合方面考核原则。

第10条员工应聘公司职位时，一般应当年满18周岁，经体检，身体健康，表现良好。

第11条员工应聘公司职位时，必须是与其他用人单位合法解除或终止了劳动关系，必须如实正确填写《招用人员登记表》，不得填写任何虚假内容。如有违反应承担解除合同或合同无效等相应法律责任。

第12条员工应聘时提供的身份证、毕业证、职称证、资格证、计生证等证件必须是本人的真实证件，不得借用或伪造证件欺骗公司。公司录用人员，不收押金、抵押物，不扣留员工的身份证、毕业证等证件。

第13条公司十分重视员工的培训和教育，根据员工素质和岗位要求，实行职前培训、职业教育或在岗培训教育，培养员工的职业道德感和职业道德意识。

第14条公司用于员工职业技能培训专项费用的支付和员工违约时专项培训费用的赔偿问题由劳动合同另行约定（或是订立书面协议约定）。试用期内解除劳动合同和合同期满终止劳动合同，员工不支付培训费用；员工无过错而由公司解除劳动合同的，员工不支付培训费用。

第15条劳动合同对专项培训费用的支付没有约定时，如果试用期满在合同期内，员工提出解除劳动合同的，公司有权要求员工支付培训费用，具体支付办法是：约定服务期限的，按服务期等分出资金额，以员工已履行的服务期限递减支付；没有约定合同期的，按三年等分出资金额，以员工已履行的服务期限递减支付。

第16条公司对新录用的员工实行试用期制度，根据劳动合同期限的长短，试用期为1个月至6个月；合同期限3个月以上不满1年的，试用期为1个月；合同期期限1年以上不满3年的，试用期为2个月；合同期3年以上固定期限和无固定期限，试用期6个月；试用期包括在劳动合同期限中，并算作本公司的工作年限。

第17条劳动调配

（1）、公司从宏观上负责劳动用工的招用和调配。各部门遇到临时性缺员，应先上报公司，在暂时不能补充人员的情况下，可自行调配，确保顺利生产经营。确实需要补充时，经公司领导批准，由人力资源处下达调配通知单。

（2）、各部门根据生产任务的需要，以及工艺流程进行合理定员，车间因出勤率低发生缺员时，一律由各部门自行解决，必要时上报公司调配解决。

（3）、公司管理人员的任命、撤职等事宜，必须经总经理或常务副总经理批准，由办公室下发任命、撤职的通知。

第三章劳动合同管理

第18条公司招用员工实行劳动合同制度，自员工入职之日起30日内签定劳动合同，劳动合同由双方各执一份。

第19条劳动合同必须经员工本人、公司法定代表人（或法定代表人书面授权的人）签字，并加盖公司公章方能生效。

第20条劳动合同的订立应遵循合法、公平、平等自愿、协商一致、诚实信用的原则，劳动合同自双方签字盖章时成立并生效。

第21条劳动合同的期限订立依据《劳动合同法》的相关规定执行。

第22条公司与员工协商一致可以解除劳动合同，由公司提出解除劳动合同的，依法支付员工经济补偿金；由员工提出解除劳动合同的，可以不支付员工经济补偿金。双方协商一致可以变更劳动合同的内容，包括变更合同期限、工作岗位、劳动报酬等。

第23条员工有以下情形之一的，公司可以解除劳动合同：

（1）、在试用期内被证明不符和录用条件的；

（2）、严重违反公司规章制度的；

（3）、严重失职，营私舞弊，对公司利益造成重大损害的；

（4）、被依法追究刑事责任的；

（5）、被劳动教养的和违反《治安管理处罚法》的；

（6）、因《劳动合同法》第二十六条第一款第一项规定的（以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立或者变更劳动合同的）。

（7）、员工同时与其它用人单位建立劳动关系，对完成本单位工作任务造成严重影响，或者经用人单位提出，拒不改正的。

第24条有下列情形之一，公司提前30天书面通知员工，可以解除劳动合同：

（1）员工患病或非因工负伤，医疗期满后，不能从事原工作，也不能从事公司另行安排的适当工作的；

（2）、员工不能胜任工作，经过培训或调整工作岗位，仍不能胜任工作的；

（3）、劳动合同订立时所依据的客观情况发生重大变化，致使原劳动合同无法履行，经协商不能达成协议的；

（4）、公司生产经营发生严重困难，确需裁减人员的（裁减方案向劳动行政部门报告）；

（5）、法律、法规、规章规定的其它情形。

第25条员工有下列情形之一，公司不得依据本规定第24条的规定解除劳动合同：

（1）、患职业病或因工负伤被确认完全丧失或部分丧失劳动能力的；

（2）、患病或因工负伤，在规定的医疗期内的；

（3）、女职工在符合计划生育规定的孕期、产期、哺乳期内的；

（4）、法律、法规、规章制定的其它情形。

第26条公司与员工可以在劳动合同中约定违反劳动合同的违约责任，违约金的约定，遵循公平、合理原则。员工违反法律规定或劳动合同的约定解除劳动合同，应赔偿公司下列损失：

（1）、公司录用员工所支付的费用；

（2）、公司为员工支付的培训费用，双方另有约定的按约定办理；

（3）、对生产、经营和工作造成的直接经济损失；

（4）、劳动合同约定的其它赔偿费用。

第27条非公司过错，员工提出解除劳动合同，应当提前30日以书面形式通知公司，试用期内提前3天。如果不办理离职手续辞职，公司将主张因缺岗造成的损失进行赔偿（赔偿数额依照规定辞职时间相差的天数乘以30元），赔偿费可以从工资中扣除。知悉公司商业秘密的员工，劳动合同或保密协议对提前通知期另有约定的从其约定。员工自动离职，属于违法解除劳动合同，应当按本规定第26条第二款的规定赔偿公司的损失。

第28条有下列情形之一，劳动合同终止：

（1）、劳动合同期满的；

（2）、员工开始依法享受基本养老保险待遇的；

（3）、员工死亡或被人民法院宣告失踪、死亡的；

（4）、公司被依法宣告破产的；

（5）、公司被吊销营业执照、责令关闭、撤销或者决定提前解放的；

（6）、法律、行政法规规定的其它情形。

第29条员工在规定的医疗期内，女职工在符合计划生育规定的孕期、产期和哺乳期内，劳动合同期满的，劳动合同的期限自动延续至医疗期、孕期、产期和哺乳期为止（本规定第23条的情形除外）。

第30条劳动合同期满，公司需要继续签劳动合同的，提前30天通知员工，并在30日内重新签定劳动合同；不再继续签的，在合同期满前书面通知员工，向员工出具《解除（终止）劳动合同通知书》，并在合同期满后3个工作日内办理终止劳动合同手续。

第31条公司解除（终止）劳动合同，向员工出具《解除（终止）劳动合同通知书》，并在合同解除（终止）后3个工作日内办理解除（终止）劳动合同手续，15日内办理档案、社保转移手续。

第32条经济补偿的支付标准按国家、省、市的规定执行。

第33条根据公司劳动强度和公司岗位安排，男满60周岁经本人申请，公司总经理批准，准予办理内退，内退待遇执行公司《内退管理规定》。女员工年满55周岁办理退休。

第四章工作时间与休息休假

第34条公司实行每日工作8小时、每周工作40小时的标准工时制度；对特殊岗位的员工，经劳动部门批准实行不定时工作制度或综合计时工作制另行规定。

1）您的正常工作时间：

工作时间表如下：

每年10月1日至次年4月30日作息时间表：

作息时间表

上午：8：00 — 12：00

休息：12：00 —1：00

下午：1：00 — 5: 00

每年5月1日至9月30日作息时间表：

作息时间表

上午：7：30 — 11：30

休息：11：30 —1：30

下午：1：30 — 5: 30

该作息时间表为公司规定的工作时间表，随季节变换由办公室负责调整，调整后由办公室传达到各部门。

2）公司全体员工必须严格遵守工作时间，禁止迟到、早退、旷工。每天早晨应提前10分钟到单位，做好工作准备，工作时间一律穿工作服，管理人员着正装。

3）公司是按照工作职责及工作绩效给付薪资，而不是按工作时间给付薪资的。公司不鼓励超时工作，并希望员工努力提高工作效率。

当天因公务超时工作（须报请总经理或常务副总经理批准）至20点以后的，次日经总经理或常务副总经理批准后可视情况晚到一直四个小时；需要加班的，请您填写加班申请，分别报请您的部门经理、总经理或常务副总经理批准，批准后请将的申请单交予您的经理，月底前经理负责把所有请销假单、超时工作单、加班申请单等交予办公室主任；加班人员的付酬将按照《薪资管理制度》的相关规定执行。

第35条公司根据生产需要，经与员工协商可以依法延长日工作时间和安排员工休息日加班。

第36条员工加班加点应由所在部门办理申请手续，经批准加班的，依规定支付加班工资或安排补休。

第37条员工的休息日和法定休假日如下：

（1）休息日：周末或轮休；

（2）休假日：元旦1天、春节3天、清明节1天、五一1天、端午节1天、中秋节1天、国庆节3天。

第38条员工的其它假期如下：

（1）、婚假：员工本人结婚，根据国家有关规定享受婚假。

（2）、丧假：员工直系亲属（父母、配偶、子女）死亡，可享受丧假3天；

员工配偶的父母死亡，经公司总经理的批准，可给予3天以内的丧假。如果死者在外地，根据实际情况给路程假。假期内工资照发，无奖金，路费自理。丧假期内的周休日与节日不另补假和续假。

（3）、产假：依据《女职工劳动保护规定》、《山东省计划生育条例》和公司《计划生育管理制度》执行。

（4）、事假：职工因事请假，由本人填写请假单，经部门负责人审查签字同意后，报请公司领导批准后有效，任何人不得擅自越权批假，如有违者罚款50元。对于事假的批准权限一天以内（含1天），由本人提出申请，部门负责人批准。一天以上者，需由本人申请，部门负责人同意，报请总经理或常务副总经理批准。中层干部请假统一由常务副总经理批准。

（5）、病假：

①、员工因病或非因工负伤休假时，必须持病历到公司医务室审查，经人力资源处审核登记，公司领导批准有效，如遇紧急情况事后应补办手续。

②、女员工在经期或孕期内出现身体不适或特殊情况需休假时，经医疗部门证明，由公司总经理或常务副总经理批准后按病假处理。

③、凡员工利用一切不正当手续骗取病假者，一经发现立即给予解除劳动合同，并追回所发放的工资及享受的有关福利待遇。

④、员工因病或非因工负伤停止工作治并休假的，根据本人实际工作年限和在本单位工作年限及病情给予三个月到二十四个月的医疗期。

⑤、员工非因工致残或经医疗机构认定患有难以治疗的疾病，医疗期满，应当由劳动鉴定委员会参照有关标准进行劳动能力鉴定。经鉴定为一至四级的，应当退出劳动岗位，解除劳动关系，办理退休退职手续。

⑥、对员工病假有关未尽事宜，参照国家和省市有关规定执行。

⑦、员工请病假事假当月内请假一天无岗位补贴，请假超过四天无月奖金。

第五章工资福利与劳动保险

第39条员工的最低工资不低于青岛市最低工资标准。

第40条公司实行结构工资制，员工的工资总额包括基础工资、岗位（职位）工资、工龄工资、加班加点工资、计件工资、津贴和补贴；员工的基本基本工资（标准工资）包括基础工资，岗位工资和工龄工资。工资的决定、计算、增减等事项另行规定。

第41条员工的加班加点工资按照公司具体规定执行。

第42条休息日安排员工加班，公司可以安排员工补休而不支付加班工资。

第43条公司以现金型式发放工资或委托银行代发工资，公司在支付工资时向员工提供基本人工资清单（一式二份），员工领取工资时应在工资清单上签名。

第44条公司以货币型式按月支付员工工资；每月30日前发放前一个月工资；依法解除或终止劳动合同时，在解除终止劳动合同后3日内一次性付清员工工资和依法享有的经济补偿金。

第45条公司停工、停产在一个工资支付周期内（1个月内）的，按劳动合同珠标准支付员工工资；停工、停产超过一个工资支付周期的，发给员工基本生活费，基本生活费的标准不低于青岛市规定的最低生活费，并在回公司上班后发放。

第46条因员工原因给公司造成经济损失的，公司可以要求员工赔偿，并可从员工本人工资中扣除，但每月扣除部分不超过员工当月工资的20%，扣除后不低于最低工资标准。依公司规章制度对员工进行处罚的罚款可以在工资中扣除，但每月扣除部分不超过员工当月工资的20%，扣除后不低于最低工资标准。影坛和赔偿可以同时执行，但每月扣除的工资总额不超过本人工资的20%，扣除后不低于最低工资标准。

第47条员工依法享受节日休假、婚假、丧假、产假期间，工资发放按照公司规定发放。

第48条有下列情况之一，公司可以代扣或减发员工工资而不属于克扣工资：

（1）、代扣代缴员工个人所得税；

（2）、代扣代缴员工个人负担的社会保险费；

（3）、法院判决、裁定中要求代扣的抚养费、赡养费；

（4）、扣除依法赔偿给公司的费用；

（5）、扣除员工违规违纪受到公司处罚的罚款；

（6）、劳动合同约定的可以减发的工资；

（7）、依法制定的公司规章制度规定可以减发的工资；

（8）、经济效益下浮而减发的浮动工资；

（9）、员工请事假而减发的工资

（10）、法律、法规、规章规定可以扣除的工资或费用。

第49条公司逐步改善和提高员工的各项福利待遇，改善员工的工作条件，增加各项津贴和补贴。

第50条公司依法为员工办理社会保险，并依法支付应由公司负担的社会保险待遇。

第六章劳动安全卫生与劳动保护

第51条公司努力贯彻安全第一、预防为主的方针，为员工提供符合国家规定的劳动安全民事行政条件和必要的劳动防护用品，为从事有职业危害作业的员工和未成年工定期进行检查。

第52条公司对员工进行安全生产教育和培训，使员工具备必要的生产意识，熟悉安全生产制度和操作规程，撑恓岗位一的安全操作技能。

第53条公司实行安全生产责任制，部门负责人对本部门的安全问题负责，法定代表人（或总经理、安全主任）对全公司的安全问题负责。

第七章劳动纪律与员工守则

第54条员工必须遵守如下考勤和辞职制度：

（1）、因公外出、漏打、错打等特殊原因未能打卡的，必须由本部门经理或者主管签字方能有效；

（2）、有事、有病必须向部门经理或主管请假，不得无故旷工；

（3）、请假必须事先填写《请假单》，并附上相关证明（病假应有医生证明），在不得已的情况下，应提早***、电报或委托他人请假，上班后及早补办请假手续；

（4）、一次迟到或早退10分钟以上者，应办理请假手续并写检讨书交予办公室主任，否则以旷工论处；

（5）、未履行请假、续假、补假手续而擅不到岗者，均以旷工论处；

（6）、员工因故辞职，应提前一个月向部门经理或主管提交《辞职通知书》，试用期内辞职应提前一周书面通知；

（7）、员工辞职由部门经理或主管批准，辞职获准后，凭人事行政部签发的《离职通知书》办理移交手续。

第55条员工必须遵守如下工作守则和职业道德：

（1）、严格遵守公司的各项规章制度、安全生产操作规程和岗位责任制；

（2）、工作期间忠于职守，不消极怠工，不干私活，不串岗，不吃零食，不打闹嬉戏，不大声说笑、喧哗等，尽职尽责做好本职工作；

（3）、平时养成良好、健康的卫生习惯，不随地吐痰，不乱丢烟头杂物，保持公司环境卫生清洁；

（4）、搞好公司内部人际关系，团结友爱，不得无理取闹、打架斗殴、造谣生事；

（5）、关心公司，维护公司形象，敢于同有损公司形象和利益的行为作斗争；

（6）、上班时间原则上不准会客和打私人***，因故而经部门经理或主管许可的除外；

（7）、遵守公司的保密制度，不得泄露公司的商业秘密。

第八章奖励与惩罚

第56条为增强员工的责任感，鼓励员工的积极性和创造性，提高劳动生产率，公司对表现优秀、成绩突出的工实行奖励制度。奖励分为表扬、记功、晋升、加薪、发奖金五种。

第57条员工品行端正，工作努力，忠于职守、遵规守纪，关心公司，服从安排，足为其他员工楷模者，给予通令表扬。

第58条对有下列事迹之一的员工，除给予通令表扬外，另给予记功、晋升、加薪、发奖金四种奖励的一种或一种以上的奖励：

（1）、对于生产技术或管理制度，提出具体方案，经执行确有成效，能提高公司经济效益，对公司贡献较大的；

（2）、节约物料，或对废料利用具有成交，能提高公司经济效益，对公司贡献较大的；

（3）、遇有灾变，勇于负责，奋不顾身，处置得当，极力抢救，使公司利益免受重大损失的；

（4）、取于同坏人、坏事作斗争，损害公司利益的行为，使公司避免重大损失的；

（5）、对公司利益和发展作出其他显著贡献的；

（6）、其他应当给予奖励的。

第59条为维护正常的生产秩序和工作秩序，严肃厂规厂纪，公司对违规违纪、表现较差的员工实行惩罚制度。惩罚分为：警告、记过、罚款、解除劳动合同四种。

第60条公司是一个注重纪律建设的团队。严明的纪律，时刻维护着团队中每一个岗位工作的顺畅、和谐开展，从而保证了公司整体正常、高效地运作。

您必须严格遵守公司的纪律条例。违反纪律条例的，一经查实，您将会受到相应的纪律处分。

1、过失分类：

公司根据具体情况，将员工的过失分为甲类过失、乙类过失和丙类过失三类。甲类过失为一般过失，乙类、丙类过失为严重过失。

（1）、甲类过失：

甲类过失是指员工违反公司日常管理的规章制度和劳动纪律，未造成不良影响的行为。包括：

1）个人办公桌面和周围环境不符合要求；

2）一个月两次或两次以上迟到或早退十分钟以上的；

3）不按公司规定着装，经指出仍不改正；

4）利用公司资源打私人***；

5）在办公区域内随意走动、聊天、大声喧哗影响其他人的工作；

6）利用公司设备制作私人物件；

7）未经批准将外来人员带入办公区；

8）不及时且认真阅读公司的各项邮件、通知、信函等公示性文件；

9）利用公司内部邮件系统公开发布不良信息；

10）违反业务规范、业务流程；

11）其它被认定为属于甲类过失的行为。

（2）、乙类过失：

乙类过失是指员工严重违反公司的规章制度和劳动纪律，对公司的业务发展造成一定影响但未形成严重后果的行为，包括：

1）无合理解释未能按期完成上司交给的任务或工作失职的；

2）在办公区内吸烟或干扰其他员工工作或公司正常工作秩序的；

3）一月累计迟到早退三次的或者旷工一天不足三天的；

4）利用公司资源擅自打私人***，花费数额较大的；

5）泄漏本人或他人薪资及其它收入；

6）未经批准，从事兼职工作；

7）造谣中伤、挑拨是非、拉帮结派；

8）影响公司信誉、被客户投诉；

9）严重违反业务规范、业务流程；

10）煽动其他员工损害公司利益；

11）遇紧急突发事件，未及时报告；

12）披露或公开公司商业秘密的；

13）其它被认定为属于乙类过失的行为；

（3）、丙类过失：

丙类过失是指员工的行为严重影响了公司的正常经营管理工作，造成了严重后果的行为，包括：

1）触犯国家法律法规构成刑事犯罪或违反国家有关治安管理处罚法的；

2）不服从公司的工作安排或玩忽职守的；

3）因泄漏公司商业秘密而给公司带来重大损失的；

4）严重违反财务制度的；

5）连续旷工三天或一年内累计旷工八天以上；

6）盗窃公司、员工财物；

7）煽动其他员工损害公司利益；

8）欺骗上级、弄虚作假、巧立名目，骗取公司或他人财物；

9）未按规定离职辞职的；

10）其它被认定为属于丙类过失的行为。

2、处分的分类及授权界定：

（1）、处分的分类：

处分分为警告、记过、解除劳动合同三种，并同时可按规定进行罚款。

人事行政部门均以“过失书”形式通知当事人及其经理，并在人事档案中存档。

1）警告：指员工第一次触犯甲类过失时给予的处分，并处以10至200元罚款。

2）记过：指员工初犯乙类过失或再犯甲类过失时给予的处分，并处以50至500元罚款。

3）解除劳动合同：指员工犯丙类过失或三犯乙类过失、或一个月内同犯甲类和乙类过失，给予解除劳动合同处分。注：除以上处分外，公司有权向当事人追究由此造成的一切经济损失。

（2）、处分的授权界定：

1）警告：部门经理及以上管理人员提出并核准，人事行政部门经理审核并发布。

2）记过：部门经理及以上管理人员提出，总经理核准，人事行政部经理审核并发布。

3）解除劳动合同：部门经理及以上管理人员提出，总经理核准，人事行政部按有关规定执行。

3、处分原则与时限：

（1）、处分原则：

给予员工处分必须以实际造成的结果或影响为依据，以公司的制度为准绳。

（2）、处理期限：

自证实员工犯错误之日起，警告或记过的发出一般不超过7天，解除劳动合同处理一般不超过15天。

（3）、申诉期限：

在批准和公布处分决定后，若有异议，当事人可在受处分生效后三个工作日内，向行政人事部门提出书面申诉，若三个工作日内未得到回复，可越级向总经理提出最后申诉。在未做出改变原处分决定前，仍按原处分执行。若当事人在上述期限内未提出申诉，处分决定产生终极效力。

受警告处分满1个月后，或受记过处分满3个月后，当事人确有改进并工作表现良好者，在其后的晋升、评优等方面，与其他员工同等对待。

一个部门连续两月内有员工被处分的，将对该部门经理予以通报批评；情节严重的，上报总经理并处理。

4、处分的执行权与监督权：

处分的执行权及过失书的'发出权，均归公司人事行政部门。

人事行政部门负责对本规范的执行情况进行监督检查员工违规违纪经查证属实，批评教育无效的，根据情节相应的处罚；每警告2次记过1次；下个月内被记过2次以上或一年内被记过3次以上的，予以解除劳动合同，警告、记过可以与罚款同时并用。

第九章保密制度与竞业限制

为了维护公司的利益，保护公司的商业秘密，特制定本保密制度，公司全体员工必须严格遵守。本规定所称的商业秘密指不为公众所知悉，能为公司带来经济利益，具有实用性并经公司采取保密措施的技术信息和经营信息，以及公司依法律规定或者有关协议的约定，对外承担保密义务的事项。具体内容如下：

第61条可能成为公司商业秘密的技术信息包括技术方案、工程设计、制造方法、配方、工艺流程、技术指标、计算机软件、实验数据、实验结果、图纸、样品、模型、模具、技术文档、操作手册等等；

第62条可能成为公司商业秘密的经营信息包括客户名单、客户订单、营销计划、采购资料、财务资料、进货渠道、产销策略、经营目标、经营项目、管理诀窍、货源情报、内部文件、会议纪要、经济合同、合作协议等等；

第63条任何员工不得刺探、过问与本职工作无关的商业秘密，不得以任何方式泄露公司秘密；

第64条严格遵守公司秘密文件、资料、档案的登记、借用和保密制度，秘密文件应存放在有保密措施的文件柜中，借用保密文件、资料、档案须经总经理或办公室主任批准。不得在公共场合谈论公司秘密事项和交接秘密文件；

第65条秘密文件、资料、档案不得私自复印、摘录和外传。因工作需要复印时，应按有关规定经总经理或办公室主任批准；

第66条员工发现公司商业秘密被泄露或者因自己过失泄露商业秘密，应当采取有效措施防止泄密进一步扩大，并及时向总经理报告；

第67条员工调职或离职时，必须将自己保管的秘密文件、资料、档案或其它东西，按规定移交给公司总经理或办公室主任，不得随意移交给其它人员；

第68条公司根据实际情况的需要，与知悉或可能知悉公司商业秘密的员工另行签定《保密协议》，保密的内容、范围、权利、义务、期限、保密费和违约责任等事项从《保密协议》的规定；

第69条未经公司的同意，员工在职期间不得自营或为他人经营与公司同类的营业；

第70条公司根据实际情况和需要，与知悉或可能知悉公司商业秘密的员工另行签定《竞业限制协议》，约定员工从离开公司后的一定期限内，不得在生产同类且有竞争关系的产品的其它企业内任职，公司向员工支付一定数额的补偿费。生产同类且有竞争关系的产品的企业具体范围、竞业限制期、竞业限制补偿费和违约责任等事项从《竞业限制协议》的规定。

竞业期限最长不超过3年，竞业限制补偿费按年计算为员工离开公司前一年从公司获得的报酬总额的三分之二。

第九章工伤管理

第71条公司认真按照国家《工伤保险条例》执行。

第72条员工有下列情形之一的。应当认定为工伤：

（1）、在工作时间和工作场所内，因工伤原因受到事故伤害的；

（2）、在工作时间前后在工作场所内，从事与工伤有关的预备性或收尾性工伤受到事故伤害的；

（3）、在工作时间和工作场所内，因发行工伤职责受到暴力等意外伤害的；

（4）、患职业病的；

（5）、国工外出期间，由于工伤原因受到伤害或者发生事故下落不明的；

（6）、在上下班途中，受到机动车事故伤害的；

（7）、法律、行政法规规定应当认定为工伤的其他情形。

第73条员工有下列情形之一的，视同工伤；

（1）、在工作时间和工作岗位，突发疾病死亡或者在48小时之内经抢救无效死亡的。

（2）、在抢险救灾等维护国家利益、公共利益活动中受到伤害的；

（3）、职工原在军队服役，因战、因公负伤致残，已取得革命伤残军人证，到用人单位后旧伤复发的。

第74条员工有下列之一的，不得认定为工伤或者视同工伤。

（1）、因犯罪或者违反治安管理伤亡的；

（2）、醉酒导致伤亡的；

（3）、自残或者自杀的。

第75条有下列情形之一的，不纳入工伤事故的申报范围

（1）、因不服从领导指派安排而发生的伤亡事故；

（2）、未经任何授权、许可便擅自行事而发生的伤亡事故；

（3）、违反工作或操作流程而发生的伤亡事故；

（4）、从事不利于公司经营发展的工作而在工作场所发生的伤亡事故；

（5）、国家法律法规规定的其它情形。

第76条员工发生事故伤害或者按照职业病防治法规定被论断、鉴定为职业病，公司应自事故发生之日或者论断、鉴定为职业病之日起30日内，向劳动行政部门提出工伤认定申请。

第十章相关制度和规定

第77条公司现有相关制度和规定与本规章制度具有同等效力，是本规章制度不可分割的一部分，其中包括质量、环境、职业管理中的管理手册、程度文件、作业指导书、管理标准、操作规程以及其它管理制度等。（详见附件）

第十一章附则

第78条本规章制度是与员工劳动合同相配套的补充规定，规章制度与劳动合同有抵触的，以劳动合同为准。

第79条本规章制度是劳动法律、法规、规章规定的具体化，本规定与现行劳动法律、法规、规章有抵触的，以现行劳动法律、法规、规章的规定为准。

第80条本规章制度未尽事宜或法律规定更新时，通过通告的形式补充或更新。

第81条本规章制度已由职工代表大会讨论和审议通过，且已向全体员工公布。

第82条本规章制度自职工代表大会讨论和审议通过后生效。

与顾客有关过程的程序控制

1目的

对确保顾客的需求和期望得到充分理解的过程作出规定，并加以实施和保持。

2范围

适用于对顾客要求的识别，对产品要求的评审及与顾客沟通过程的控制。

3职责

3、1供销部负责识别顾客的需求与期望，组织相关部门对产品需求进行评审，并负责与顾客沟通。

3、2企划科、生技部、质检部、办公室针对满足合同要求所涉及到本部门的相关能力进行评审，提出意见。

3、1一般合同由总经理或其授权人审批，重大合同报总经理批准后实施。

3、2供销部负责合同评审记录的登记、存档工作。

4工作程序

4、1顾客需求的识别

供销部负责识别顾客对产品的需求与期望，并根据顾客规定的订货要求，如合同草案、技术协议草案及口头订单等，采取不同的方式评审，应明确：

a)顾客明示的产品要求包括产品质量要求及涉及可用性、交付、支持服务（如运输）、价格等方面的要求；

b)顾客没有明确要求，但预期或规定的用途所必要的产品要求，好通常习惯上隐含的潜在要求，企业应为满足顾客要求作出承诺；

c)顾客没有规定，但国家强制性标准及法律法规规定的要求。

4、1对产品要求的评审

4、1、1评审时机

在投标、接受合同和订单之前，供销部应对已识别的顾客要求及本厂确定的附加要求，如企业对质量和安全危害加严控制的附加要求及符合无公害产品的质量要求等，组织相关部门对标书、合同的产品要求实施评审。

4、1、2评审实施

4、1、2、1产品要求的评审应投标、合同签订之前进行，应确保：

a、产品要求（包括顾客要求和本企业自选确定的附加要求）得到规定；b、没有以文件形式提供要求时（如口头订单），顾客要求在接受前得到确认；

c、与以前表述不一致的合同或订单要求（如投标或报价单）已予以解决；

d、本企业有能力满足规定的要求。

4、2、2、2合同的分类及形式

根据本企业的产品销售方式主要为上门购货的和定单购买等，合同分为两类：

a、常规合同是对本公司定型产品所定的销售合同；

b、特殊合同是指常规合同以外的所有销售合同，如正在试制，尚未投入生产的产品合同、按顾客提供样品生产的合同等。

合同的形式分为：合同书、招标书、***记录、传真、电报、信件、电子邮件等。

4、2、2、3对于上门购货方式的合同评审，重点是对企业产品信息的宣传资料的评审。通过评审，以确保产品信息的准确和本企业有能力满足顾客要求和相关法律法规的要求。对于每人产品信息或企业产品样本在正式印刷前，由供销部负责填写《产品要求评审表》，组织企业相关部门评审后，方可正式投入印刷。

4、2、2、4对于销现货的常规合同，包括上门购买现货的合同，由供销部长或授权人员采用直接审查形式评审。经询问成品仓库管理员确认能够满足顾客要求后，将要求购货的产品名称、规格和数量等填写在《提货单》上并签名，即完成产品要求的评审。

4、2、2、5对于无现货的常规合同，供销部、生技部等部门分别对生产能力、交货日期及物资采购能力进行评审，填写《产品要求评审表》并签名确认；其后，供销部汇总各部门评审意见，对合同条款的适用性、完整性、明确性等提出综合评审意见，填写《产品要求评审表》的相关栏目，签名确认后，即完成评审。

4、2、2、6对于特殊合同，除进行以上评审外，还应由企划科评审产品的技术要求满足能力（包括对顾客要求与产品有关的法律法规要求的评审）、质检部对产品健全质量要求的检测能力进行评审，并在《产品要求评审表》上签名确认，《产品要求评审表》报总经理批准。

4、2、2、7对于口头订单（如***订货），供销部负责将相关内容，填入《***订单记录表》，经双方确认（可用传真件、***记录等方式确认）后，执行4、2、2、5－4、2、2、7条款的规定。

4、2、2、8在评审过程中，评审人员对产品要求中有关内容提出问题或自发建议时，由供销部负责与顾客联系，征求顾客意见。

4、2、2、9供销部负责保存《产品要求评审表》、合同及其他相关文件，包括对过程中提出的问题及评审结果的实现等跟踪措施的记录。

4、3合同的签定和实施

4、3、1对产品要求评审后。由供销部代表企业与顾客签定合同；对老顾客的口头订单，双方对《***订单确认表》的内容确认后，即视同签定合同。对于新顾客则必须签定正式合同。正式合同上加盖“合同专用章”，并统一编号登记《合同订单汇总表》。

4、3、2合同签定后，供销部负责依据合同编制《销售计划通知单》，送生技部，作为组织安排生产和交付等活动的依据。

4、3、3供销部负责监督各部门对合同的执行情况，并根据需要将有关信息及时与顾客沟通。

4、4产品要求的变更

4、4、1合同双方发现合同中存在需修改的问题时,相应文件(如合同定单确认表)应得到相应更改、

4、4、2供销部负责就合同更改的内容与顾客协商一致,并填写《合同修订通知单》,根据修订内容,经相应授权人员签字后，即视作合同评审，并按《文件控制程序》要求，及时发放到相关职能部门，以便对合同涉及各部门的要求及时得到履行。

4、4、2必要时，对合同更改的内容按4、2、2、5－4、2、2、7条款的规定重新评审。

4、5与顾客的沟通及服务

4、5、1在产品售出之前及销售过程中，供销部通过多种渠道（如权威刊物宣传本企业产品、产品服务月、顾客订货会等）向顾客介绍产品，回答顾客的咨询，并予以记录。

4、5、2根据需要将合同执行情况随同合同的进展反馈给顾客，包括产品要求方面的更改，随时保持企业内部相关部门与顾客要求协调一致。

4、5、3产品交付后，供销要及时收集顾客的反馈信息，妥善处理顾客投诉，以取得顾客的持续满意。

4、5、4供销部应在交付后，作好以下服务工作；

a)处理顾客有关产品质量的来电、来函；

b)接待来企业进行质量访问的顾客，并协助解决有关的来访问题；

c)处理因产品质量所致的追溯查询相关服务等；

d)收集和反馈顾客对产品安全质量要求的信息，并及时记录在《顾客信息反馈处理单》中，反馈到相关部门。

4、5、5在向顾客提供服务的过程中，供销部应注意服务质量和服务效果，建立客户档案，定期向顾客发放《顾客满意程度调查表》，广泛听取意见，并及时分析和总结服务效果，最大限度求得顾客满意，具体执行《顾客满意程度测量程序》。

4、5、6供销部人员在顾客收到对所咨询问题的答复后，还应通过***、传真、信件或现场询问顾客对答复旦不满间，如不满意，继续寻求解决方案直至顾客满意为止。

应收账款管理制度

第一章：总则

第一条：为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于销售公司的产品，同时又要以最小的坏帐损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；并尽可能的缩短应收帐款占用资金的时间，加快企业资金周转，提高企业资金的使用效率，特制定本制度。

第二条：本制度所称应收帐款，包括发出产品赊销所产生的应收帐款和公司经营中发生的各类债权。具体有应收销货款、预付帐款、其他应收款三个方面的内容。

第三条：应收帐款的管理部门为公司的财务部门和业务部门，财务部门负责数据传递和信息反馈，业务部门负责客户的联系和款项催收，财务部们和业务部门共同负责客户信用额度的确定。

第二章：客户资信管理制度

第四条：信息管理基础工作的建立由业务部门完成，公司业务部应在收集整理的基础上建立以下几个方面的客户信息档案一式两份，由业务经理复核签字后一份保存于公司总经理办公室，一份保存于公司业务部，业务经理为该档案的最终责任人，客户信息档案包括：

A、客户基础资料：即有关客户最基本的原始资料，包括客户的名称、地址、***、所有者、经营管理者、法人代表及他们的个人性格、兴趣、爱好、家庭、学历、年龄、能力、经历背景，与本公司交往的时间，业务种类等。这些资料是客户管理的起点和基础，由负责市场产品销售的业务人员对客户的访问收集来的；

B、客户特征：主要包括市场区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方向、经营政策、经营特点等；

C、业务状况：包括客户的销售实绩、市场份额、市场竞争力和市场地位、与竞争者的关系及于本公司的业务关系和合作情况；

D、交易现状：主要包括客户的销售活动现状、存在的问题、客户公司的战略、未来的展望及客户公司的市场形象、声誉、财务状况、信用状况等。

第五条：客户的基础信息资料由负责各区域、片的业务员负责收集，凡于本公司交易次数在两次以上，且单次交易额达到1万元人民币以上的均为资料收集的范围，时间期限为达到上述交易额第二次交易后的一月内完成并交业务经理汇总建档。

第六条：客户的信息资料为公司的重要档案，所有经管人员须妥慎保管，确保不得遗失，如因公司部份岗位人员的调整和离职，该资料的移交作为工作交接的主要部分，凡资料交接不清的，不予办理离岗、离职手续。

第七条：客户的信息资料应根据业务员与相关客户的交往中所了解的情况，随时汇总整理后交业务经理定期予以更新或补充。

第八条：实行对客户资信额度的定期确定制，成立由负责各市场区域的业务主管、业务经理、财务经理、在总经理（或主管市场的副总经理）的主持下成立公司“市场管理委员会”，按季度对客户的资信额度、信用期限进行一次确定。

第九条：“市场管理委员会”对市场客户的资信状况和销售能力在业务人员跟踪调查、记录相关信息资料的基础上进行分析、研究，确定每个客户可以享有的信用额度和信用期限，建立《信用额度、期限表》，由业务部门和财务部门各备存一份。

第十条；初期信用额度的确定应遵循保守原则，根据过去与该客户的交往情况（是否通常按期回款），及其净资产情况（经济实力如何），以及其有没有对外提供担保或者跟其它企业之间有没有法律上的债务关系（潜在或有负债）等因素。凡初次赊销信用的新客户信用度通常确定在正常信用额度和信用期限的50%，如新客户确实资信状况良好，须提高信用额度和延长信用期限的，的必须经“市场管理委员会”形成一致意见报请总经理批准后方可。

第十一条：客户的信用额度和信用期限原则上每季度进行一次复核和调整，公司市场管理委员会应根据反馈的有关客户的经营状况、付款情况随时予以跟踪调整。

第三章：产品赊销的管理

第十二条：在市场开拓和产品销售中，凡利用信用额度赊销的，必须由经办业务员先填写赊销《请批单》，由业务经理严格按照预先每个客户评定的信用限额内签批后仓库管理部门方可凭单办理发货手续；

第十三条：财务部门内主管应收帐款的会计每十天对照《信用额度期限表》核对一次债权性应收帐款的回款和结算情况，严格监督每笔帐款的回收和结算。超过信用期限10内仍未回款的，应及时通知主管的财务部门经理，由财务经理汇总并及时通知业务部门立即联系客户清收。

第十四条：凡前次赊销未在约定时间结算的，除特殊情况下客户能提供可靠的资金担保外，一律不再发货和赊销。

第十五条：业务员在签定合同和组织发货时，都必须参考信用等级和授信额度来决定销售方式，所有签发赊销的销售合同都必须经主管业务经理签字后方可盖章发出。

第十六条：对信用额度在50万元以上，信用期限在3个月以上的客户，业务经理每年应不少于走访一次；信用额度在100万以上的信用期限在3个月以上的，除业务经理走访外，主管市场的副总经理（在有可能的情况下总经理）每年必须走访一次以上。在客户走访中，应重新评估客户信用等级的合理性和结

合客户的经营状况、交易状况及时调整信用等级。

第四章：应收账款监控制度

第十七条：财务部门应于月后5日前提供一份当月尚未收款的〈应收账款帐龄明细表〉，提交给业务部门、主管市场的副总经理。由相关业务人员核对无误后报经主管及总经理批准进行账款回收工作。该表由业务员在出门收帐前核对其正确性，不可到客户处才发现，不得有损公司形象；

第十八条：业务部门应严格对照〈信用额度表〉和财务部们报来的〈帐龄明细表〉，及时核对、跟踪赊销客户的回款情况，对未按期结算回款的客户及时联络和反馈信息给主管副总经理。

第十九条：业务人员在与客户签定合同或的协议书时，应按照《信用额度表》中对应客户的信用额度和期限约定单次销售金额和结算期限，并在期限内负责经手相关账款的催收和联络。如超过信用期限者，按以下规定处理：

超过1-10天时，由经办人上报部门经理，并***催收；

超过11-60天时，由部门经理上报主管副总经理，派员上门催收，并扣经办人该票金额20%的计奖成绩；

超过61-90天时，并经催收无效的，由业务主管报总经理批准后作个案处理（如提请公司法律顾问考虑通过法院起诉等催收方式），并扣经办人该票金额50%的计奖成绩；

第二十条：财务部门应于月后5日前向业务部门、主管市场的副总经理（总经理）提供一份当月尚未收款的《应收账款帐龄明细表》，该表由相关业务人员核对后报经业务主管市场的副总经理（总经理）批准后安排进行账款回收工作。

第二十一条：业务员在外出收帐前要仔细核对客户欠款的正确性，不可到客户处才发现数据差错，有损公司形象。外出前需预先安排好路线经业务主管同意后才可出去收款；款项收回时业务员需整理已收的帐款，并填写应收帐款回款明细表，若有折扣时需在授权范围内执行，并书面陈述原因，由业务经理签字后及时向财务交纳相关款项并销帐。

第二十二条：清收帐款由业务部门统一安排路线和客户，并确定返回时间，业务员在外清收帐款，每到一客户，无论是否清结完毕，均需随时向业务经理***汇报工作进度和行程。任何人不得借机游山玩水。

第二十三条：业务员收帐时应收取现金或票据，若收取银行票据时应注意开票日期、票据抬头及其金额是否正确无误，如不符时应及时联系退票并重新办理。若收汇票时需客户背面签名，并查询银行确认汇票的真伪性；如为汇票背书时要注意背书是否清楚，注意一次背书时背书印章是否与汇票抬头一致，背书印章是否为发票印章。

第二十四条：收取的汇票金额大于应收帐款时非经业务经理同意，现场不得以现金找还客户，而应作为暂收款收回，并抵扣下次帐款；

第二十五条：收款时客户现场反映价格、交货期限、质量、运输问题，在业务权限内时可立即同意，若在权限外时需立即汇报主管，并在不超过3个工作日内给客户以答复。如属价格调整，回公司应立即填写价格调整表告知相关部门并在相关资料中做好记录；

第二十六条：业务人员在销售产品和清收帐款时不得有下列行为，一经

发现，一律予以开除，并限期补正或赔偿，严重者移交司法部门。

1、收款不报或积压收款。

2、退货不报或积压退货。

3、转售不依规定或转售图利。

第五章：坏账管理制度

第二十七条：业务人员全权负责对自己经手赊销业务的账款回收，为此，应定期或不定期地对客户进行访问（***或上门访问，每季度不得少于两次），访问客户时，如发现客户有异常现象，应自发现问题之日起1日内填写“问题客户报告单”，并建议应采取的措施，或视情况填写“坏帐申请书”呈请批准，由业务主管审查后提出处理意见，凡确定为坏帐的须报经主管市场的副总经理（总经理）批准后按相关财务规定处理。

第二十八条：业务人员因疏于访问，未能及时掌握客户的情况变化和通知公司，致公司蒙受损失时，业务人员应负责赔偿该项损失25％以上的金额。

(注：疏于访问意谓未依公司规定的次数，按期访问客户者。)第二十九条：业务部门应全盘掌握公司全体客户的信用状况及来往情况，业务人员对于所有的逾期应收帐款，应由各个经办人将未收款的理由，详细陈述于帐龄分析表的备注栏上，以供公司参考，对大额的逾期应收帐款应特别书面说明，并提出清收建议，否则此类帐款将来因故无法收回形成呆帐时，业务人员应负责赔偿20％以上的金额。

第三十条：业务员发现发生坏帐的可能性时应争取时效速报业务主管，及时采取补救措施，如客户有其他财产可供作抵价时，征得客户同意立即协商抵价物价值，妥为处理避免更大损失发生。但不得在没有担保的情况下，再次向该客户发货。否则相关损失由业务员负责全额赔偿。

第三十一条：“坏帐申请书”填写一式三份，有关客户的名称、号码、负责人姓名、营业地址、***号码等，均应一一填写清楚，并将申请理由的事实，不能收回的原因等，做简明扼要的叙述，经业务部门及经理批准后，连同帐单或差额票据转交业务主管处理。

第三十二条：凡发生、坏帐的，应查明原因，如属业务人员责任心不强造成，于当月份计算业务人员销售成绩时，应按坏账金额的30%先予扣减业务员的业务提成。

第六章：应收账款交接制度

第三十三条：业务人员岗位调换、离职，必须对经手的应收帐款进行交接，凡业务人员调岗，必须先办理包括应收帐款在内的工作交接，交接未完的，不得离岗，交接不清的，责任由交者负责，交接清楚后，责任由接替者负责；凡离职的，应在30日向公司提出申请，批准后办理交接手续，未办理交接手续而自行离开者其薪资和离职补贴不予发放，由此给公司造成损失的，将依法追究法律责任。离职交接依最后在交接单上批示的生效日期为准，在生效日期前要交接完成，若交接不清又离职时，仍将依照法律程序追究当事人的责任；

第三十四条：业务员提出离职后须把经手的应收帐款全部收回或取得客户付款的承诺担保，若在一个月内未能收回或取得客户付款承诺担保的就不予办理离职；

第三十五条：离职业务员经手的坏帐理赔事宜如已取得客户的书面确认，则不影响离职手续的办理，其追诉工作由接替人员接办。理赔不因经手人的离职而无效。

第三十六条：“离职移交清单”至少一式三份，由移交、接交人核对内容无误后双方签字，并监交人签字后，保存在移交人一份，接交人一份，公司档案存留一份；

第三十七条：业务人员接交时，应与客户核对帐单，遇有疑问或帐目不清时应立即向主管反映，未立即呈报，有意代为隐瞒者应与离职人员同负全部责任；

第三十八条：公司各级人员移交时，应与完成移交手续并经主管认可后，方可发放该移交人员最后任职月份的薪金，未经主管同意而自行发放由出纳人员负责；

第三十九条：业务人员办交接时由业务主管监督；移交时发现有贪污公款、短缺物品、现金、票据或其他凭证者，除限期赔还外，情节重大时依法追诉民、刑事责任；

第四十条：应收帐款交接后一个月内应全部逐一核对，无异议的帐款由接交人负责接手清收，（财务部应随意对客户办理通讯或实地对帐，以确定业务人员手中帐单的真实性。）；交接前应核对全部账目报表，有关交接项目概以交接清单为准，交接清单若经交、接、监三方签署盖章即视

为完成交接，日后若发现帐目不符时由接交人负责。

签订合同，应当加盖单位的合同专用章。严禁在空白合同文本上加盖合同专用章。

１、各有关部门的`合同专用章由信用（合同）管理机构统一归口管理。信用（合同）管理机构负责申请报告的审批、合同专用章的登记、留样、发放和监督检查等管理工作。

２、合同专用章的刻制由信用（合同）管理机构负责。任何部门不得擅自刻制合同专用章，凡需刻制合同专用章的部门，必须由申请部门提出书面申请报告，并由主管领导审批签字，同时按工作的实际需要和用途提供合同专用章刻制的数量、要求和样章草图，交信用（合同）管理机构审查后统一办理。

３、凡持有合同专用章的部门，应做到合法使用、专人保管。如遇工作需要，需携带外出，应事先办理借用手续，用后立即归还。

４、合同专用章不得代用，混用。

５、凡遇合同专用章遗失，应立即向本部门领导报告，并将本部门批示意见送信用（合同）管理机构备案，在当地市级报纸上刊登遗失声明，办理相关证明材料。

６、凡遇合同专用章变更，需重新刻制，其申请程序与手续与新申请相同，原合同专用章交还信用（合同）管理机构统一处理。

每一个企业都有多种管理制度，对于信用管理制度并不是每一个类型的企业都有的，企业信用管理制度包括哪些内容呢以下是资料介绍：

一、客户资信管理制度

客户既是企业最大的财富来源，也是风险的最大来源。强化信用管理，企业必须首先做好客户的资信管理工作，尤其是在交易之前对客户信用信息的收集调查和风险评级，具有非常重要的作用，而这些工作都需要在规范的管理制度下进行。企业需要在五个方面强化客户资信管理：

客户信息的搜集和资信调查

客户资信档案的建立与管理

客户信用分析管理

客户资信评级管理

客户群的经常性监督与检查

二、客户授信制度

企业在交易过程中产生的信用风险主要是由于销售部门或相关的业务管理部门在销售业务管理上缺少规范和控制造成的。其中较为突出的.问题是对客户的赊销额度和期限的控制。一些企业在给予客户的赊销额度上随意性很大，销售人员或者个别管理人员说了算，结果往往是被客户牵着鼻子走。实践证明，企业必须建立与客户间直接的信用关系，实施直接管理，改变单纯依赖于销售人员“间接管理”的状况。因此，必须实行严格的内部授信制度，这方面的制度化管理应包括4个方面：

赊销业务预算与报告制度

客户信用申请制度

信用限额审核制度

交易决策的信用审批制度

三、应收帐款监控制度

关于应收账款管理，许多企业已制订了一些相应的管理制度，但是我们在调查研究中发现，这些制度还远远不能适应当前市场环境和现代企业管理的要求。存在的主要问题是缺少管理的系统性和科学性。改进这方面的管理主要应在如下几个方面制度化：

应收账款总量控制制度

销售分类账管理与账龄监控制度

货款回收管理制度

债权管理制度

第一条：法律法规学习制度

1、定期组织合同法律法规的系统学习，制订学习的内容、时间安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。

2、董事长、总经理、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。诚信管理人员、工程技术、经营、财务等部门业务人员及专职诚信管理员必须经过合同法规的系统培训和考核。

3、公司分管诚信工作的负责人，部分分管诚信负责人及诚信管理员定期组织活动，结合诚信管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织案例分析会等，并做好书面记录。

第二条：诚信体系建设工作方案

一、诚信建设的指导思想：

按照社会主义市场经济体制要求，开展诚信建设活动，建立良好的信用制度和诚实、守信的约束机制，提高企业诚信管理水平，增强企业防御市场风险和参与市场竞争的能力，为创造诚实、守信的社会氛围和构建和谐社会作出努力。

二、开展企业诚信建设的主要内容：

1、依法经营，诚实守信，自觉维护建筑市场正常秩序，为用户提供优质产品；

2、遵守《建筑法》《招投标法》和《合同法》，认真执行武汉市一系列有关建筑企业的行为规范，依法合理承揽工程任务，不违法转包和分包工程业务；

3、承接工程不盲目压价或无理抬价，工程预决算不弄虚作假，合理取费，据实决算；

4、做到文明施工，注重环境保护，抓好安全生产，自觉维护国家和人民生命财产安全；

5、加强质量管理，做到不擅自修改设计、不偷工减料、不无证上岗、不违规操作，保质如期完成施工任务，并认真执行回访保修制度；

6、加强工程项目管理，认真贯彻执行建设部颁发的《建设工程项目管理规范》；

7、处理好企业的债权、债务，依法追讨工程拖欠款和工程垫资款等各种债权；及时支付民工工资，及时偿还拖欠的材料款及其他债务，在社会经济活动中树立良好的企业形象；

9、严格用工制度，关心职工生活，加强职业培训教育，提高全员文化素质和业务素质。如期发放职工工资，为员工办妥失业、医疗、养老等各种保险，做好企业稳定工作，确保社会稳定；

10、依法纳税，自觉维护国家利益。

三、开展企业诚信建设的方法：

1、宣传发动，引导员工投入企业诚信建设活动中来。通过各种会议、讲座和培训，在企业中广泛宣传依法经营、诚实守信，增强企业全体员工的诚信意识，提高守信和维护自身合法权益的能力。

2、建章建制，加强企业诚信管理，建立和完善一整套从工程投标、施工管理、质量管理、竣工验收、预决算管理、文明施工、安全生产、职工教育等制度，在企业内部建立诚信管理体制，增强企业守信自觉性。

3、建立企业内部征信机制，收集整理好企业日常发生的涉及企业各个方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及时反映和宣传企业，提高企业在社会中的形象和影响。

4、教育企业内部各级领导管理干部，充分重视企业诚信建设，要认识到诚信是生产力，良好的信誉是企业综合素质的体现，是企业进入市场“通行证”，亦有利于提高企业的竞争力。

5、建立诚信建设自评自查制度，定期检查诚信建设情况，总结经验，找出存在的问题，及时改进，为创品牌企业作不懈的`努力。

四、组织保障：

（一）建立领导机构

成立诚信管理部，公司分管经营副总为诚信管理部分管领导，负责企业诚信体系建设工作的组织领导和工作协调。商议、决定、协调处理企业诚信体系建设中的重大事项。

（二）纳入财务预算

在充分利用现有资源的基础上，本着精打细算、逐步投入的原则，编制工作经费计划，纳入财务预算，确保我企业诚信体系建设工作得以顺利进行。

第三条：诚信管理机构、人员岗位责任制度

为了企业诚信工程建设方案的有效贯彻与执行，经研究决定成立诚信管理部，公司经营副总万小启为诚信管理部分管领导，任命鄢志刚为诚信管理部负责人，杜少芳、卢群为专职诚信管理工作人员。

一、诚信管理部职能

1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训诚信管理人员，依法保护本企业的合法权益。

2、制定、修订本公司诚信政策、诚信管理制度、办法，组织实施诚信管理工作的考核。

3、对客户进资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。

4、处理好企业的债权、债务，依法追讨工程拖欠款和工程垫资款等各种债权；及时支付民工工资，及时偿还拖欠的材料款及其他债务，。

二、岗位责任制度

1、法定代表人的主要职责

（1）加强诚信管理工作，支持诚信管理部开展工作，解决诚信管理工作中的重大问题；

（2）授权委托合同承办人员对外签订合同；

（3）对本公司合同承办人员进行考核、奖惩；

（4）定期了解合同的签订、履行情况。

2、诚信管理部负责人的主要职责：

（1）组织合同法律法规的宣传、培训，组织诚信管理案例评析会；

（2）制定、修订本公司诚信政策、诚信管理制度、办法，组织实施诚信管理工作的考核；

（3）统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用；

（4）汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务。

（5）协调与经营、财务、技术等部门的关系。

3、诚信管理员的主要职责：

（1）协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。

（2）审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。

（3）检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。

（4）登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。

（5）参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。

（6）定期向诚信管理负责人汇报诚信管理情况。

（7）配合有关部门共同搞好诚信管理工作。

4、工程技术部的主要职责

（1）参与公司重大合同的论证、洽谈、起草和签订工作；

（2）负责编制投标文件、封标、开标，填写《投标评审表》，收集保存评审记录，对评审过程中提出的问题及时与顾客沟通。

（3）负责评审工期的合理性、可行性；技术要点的合理性、可行性，施工技术措施实施的可行性；

（4）负责评审顾客对质量要求的标准和质量保证能力；

（5）负责评审材料、施工机具供应方式和保证能力；

（6）负责评审工程设计变更条款和竣工结算方式。

5、财务部的主要职责

（1）加强与工程技术部等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。

（2）做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。

（3）配合企业诚信管理机构做好诚信管理工作。

三、诚信管理员考核与奖励

1、考核范围：本公司诚信管理员。

2、考评时间：

公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门诚信管理工作检查基础上进行考核。

3、考核内容

4、考核部门

诚信管理部为公司诚信管理员的考核评审工作的管理机构。

5、奖惩方法诚信管理员的奖励等级设三等：即先进、优胜和表扬；获奖者以精神奖励为主，并分别给矛适当的物质鼓励。

（1）获先进名单从考核总分在95分以上都中产生；

为增强公司员工的信用观念，提高信用意识，根据《中华人民共和国合同法》以及有关法律法规的要求，结合公司实际，制订本制度。

第一条 要牢固树立诚信经营意识，建立公司信用文化，建立起科学完善的内部信用管理体系。要从加强内部信用建设入手，通过加快公司改革步伐，增强内部信用管理责任制；强化公司外部的资信管理，通过建立严格的信用约束机制，来规范公司信用，构筑公司信用基础。

第二条 抓好公司质量信用建设，逐步建立推广标准化体系、质量保证体系，推进标准化服务，开展争创名牌企业活动，全面推进我公司的质量信用建设。

第三条 进一步增强依法纳税的意识，提高企业的纳税信用。

第四条 以增强信用意识为重点，大力普及信用知识，宣传以诚实守信为行为准则的诚信理念和道德情操，倡导“知信用、守信用、用信用”的良好氛围，为公司的健全发展营造和谐信任的环境，形成“守信为荣、失信为耻、无信为忧”的良好氛围。

第五条 建立“四不”承诺公约，把“不逃避债务、不违反合同、不逃税骗税、不做假帐伪帐”作为公司基本的经营。

第六条 建立公司内部信用管理体系――全程信用管理模式。从建立公司基本的.信用管理制度入手，通过强化事前管理――资信控制，事中管理――合同管理与客户投诉管理，以及事后管理――应收帐款及售后服务监控，从而全过程地控制公司在经营管理中面临的信用风险。

第七条 会员信用的收集与记录：从政府公报、奖惩公告、媒体报道、会员反馈等渠道，收集会员单位诚信信息，包括会员注册信息，资格信息，商业信誉信息等，按行业分类记录整理。

第八条 对于信用记录良好的单位，我们将优先选为推荐企业，帮助其宣传并促成很多贸易机会。

第九条 健全会计制度、加强管理、严格客户投诉管理、信守合同、依法足额纳税。

第十条 要遵循诚实信用、公平竞争原则，依法开展经营活动，自觉接受工商管理等有关部门的监督管理。依法建帐确保会计资料真实完整，严格按照国家统一的会计制度规定进行会计核算，不得帐外设帐，不得授意、指使、强令会计机构、会计人员违法办理会计事项，禁止一切弄虚作假的行为。建立财务预决算制度，严格按照国家统一的财务制度建立内部财务管理。

第十一条 建立信用管理的内部机制，使其涵盖公司生产、经营等各个环节，使信用道德、理念渗透到公司的各个方面。

第十二条 在全面推行质量管理的基础上，做好合同示范文本的推广。

第十三条 遵守信息行业法律、法规，确保客户数据的安全性和可靠性，向客户提供规范化、人性化的服务，信守服务承诺。

本制度最终解释权属嵊州市信息港网络科技有限公司所有。

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